Thứ năm, 20/01/2022, 05:47

Góc nhìn doanh nghiệp - doanh nhân Pháp luật

Ông Hà Văn Thắm phủ nhận OceanBank bị thiệt hại 1.600 tỷ đồng

Sáng nay, nhiều lãnh đạo OceanBank đồng loạt khai việc chi lãi ngoài hợp đồng không gây thiệt hại, không phạm tội.

Sáng 31/8, ngày thứ tư xét xử vụ án xảy ra tại ngân hàng TMCP Đại Dương -OceanBank, TAND Hà Nội tập trung thẩm vấn, làm rõ hành vi chủ mưu của cựu chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm về hành vi cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây thiệt hại gần 1.600 tỷ đồng. Liên quan vụ án là 34 lãnh đạo các chi nhánh.

Theo cáo buộc, với việc chi lãi ngoài nhằm níu chân khách hàng, ông Thắm đã chỉ đạo cấp dưới dùng 1.600 tỷ đồng để chăm sóc các khách hàng lớn, doanh nghiệp, cá nhân… Thực hiện chủ trương này, các đơn vị chuyển tiền cho khách hàng và bị cơ quan tố tụng xác định đã gây thiệt hại cho OceanBank.

Trả lời về việc này, ông Thắm nói: “Đó không phải là thiệt hại. Bị cáo là cổ đông lớn của OceanBank, không có lý do gì lại gây thiệt hại cho mình”.

Tương tự, bị cáo Lê Thị Thu Thủy (cựu phó tổng giám đốc OceanBank) cho rằng không thể coi đây là tiền thiệt hại. Theo bà, nếu không chi khoản đó, ngân hàng không thể huy động được tiền gửi, không thể cho vay để tạo ra doanh số, không tạo được công ăn việc làm cho cán bộ nhân viên. “Thiệt hại do khoản chi ra không thu hồi được, nhưng việc này thực tế đã tạo ra công ăn việc làm, nộp thuế cho ngân sách", bị cáo trình bày.

ong-ha-van-tham-phu-nhan-oceanbank-bi-thiet-hai-1600-ty-dong

Cựu phó tổng giám đốc OceanBank Lê Thị Thu Thủy. Ảnh: Xuân Hoa

Bà Thủy khai thời điểm năm 2009-2014 có nhiều ngân hàng chi vượt trần lãi suất nhưng không có trường hợp nào bị xử lý hình sự, cũng không có cảnh báo từ cơ quan chức năng.

“Nếu như biết đó là vi phạm hình sự, bị cáo tin từ ban lãnh đạo đến các cấp chuyên viên không đời nào đánh đổi để thực hiện hành vi bị quy kết là vi phạm hình sự như thế”, bị cáo trình bày.

Bị gọi thẩm vấn sau bà Thủy, bị cáo Nguyễn Thị Nga (cựu trưởng ban kế toán OceanBank) cho rằng trong bối cảnh tài chính ngân hàng giai đoạn đó, OceanBank buộc phải làm như vậy.

"Nhìn thấy khách hàng đến rút tiền ào ào như rút ruột rút gan của mình thì các lãnh đạo ngân hàng hay lãnh đạo chi nhánh bắt buộc phải làm như vậy. Nhưng trong quá trình họ làm như vậy thì cơ quan chức năng ở đâu? Tại sao lại tạo ra “cái bẫy” để vô tình đẩy các cán bộ ngân hàng vào lao lý", cựu trưởng ban kế toán OceanBank nói và cho rằng hàng chục bị cáo là cán bộ của OceanBank đang hầu tòa lúc này đều là “hình nhân dự bị”.

“Chúng tôi dù không tư lợi một đồng, không tham ô, tham nhũng lại phải vướng  tù tội”, bị cáo Nga nghẹn ngào.

ong-ha-van-tham-phu-nhan-oceanbank-bi-thiet-hai-1600-ty-dong-1

Cựu trưởng ban kế toán Nguyễn Thị Nga. Ảnh: Xuân Hoa

Cùng chung việc phủ nhận cáo buộc, cựu giám đốc khối nguồn vốn Nguyễn Hoài Nam nói trước vành móng ngựa rằng: “Với tội danh bị cáo buộc, anh em rất khó lòng chấp nhận”.

Giải thích về nội tình "sức khỏe" của OceanBank, cựu giám đốc khối nguồn vốn khai OceanBank thực tế đã trải qua ba cuộc khủng hoảng. Lần đầu vào năm 2008, trong bối cảnh khủng hoảng kinh tế nói chung. Lần thứ hai vào năm 2011 đến 2012, khi OceanBank dừng chi ngoài lãi suất khiến lượng tiền rút ra ồ ạt. Thời điểm đó, dù ngân hàng chưa mất thanh khoản nhưng rơi vào tình cảnh khó khăn khiến Ban điều hành phải tiếp tục chi ngoài lãi suất. Lần thứ ba diễn ra sau khi bà Nguyễn Minh Thu (cựu tổng giám đốc OceanBank) bị bắt hồi đầu năm 2015.

Cho rằng chi ngoài lãi suất cho khách hàng là để cứu ngân hàng, bà Nguyễn Thị Thu Ba (cựu giám đốc khối ngân hàng bán lẻ) khai trong bối cảnh lạm phát 18% mà trả lãi không quá 14% như quy định thì "còn ai gửi tiền vào ngân hàng".

"Khách hàng gửi tiền đòi hỏi tỷ lệ lãi suất tối thiểu phải bù đắp được lạm phát, điều đó không hề vô lý”, bị cáo trình bày.

ong-ha-van-tham-phu-nhan-oceanbank-bi-thiet-hai-1600-ty-dong-2

Cựu giám đốc khối ngân hàng bán lẻ Nguyễn Thị Thu Ba. Ảnh: Xuân Hoa

Theo cựu giám đốc khối ngân hàng bán lẻ, hệ thống ngân hàng lúc đó rơi vào tình trạng mất thanh khoản nghiêm trọng, phải giữ được lượng huy động tiền gửi mới bảo đảm được tính thanh khoản, Vì thế, các nhà băng bắt buộc phải tham gia vào cuộc chạy đua lãi suất. "Đó là phản ứng phù hợp với tình hình thị trường. Nếu có sai phạm thì thuộc về trách nhiệm của người quản trị điều hành, chứ không phải cấp dưới", bà nói.

Bà Ba cho hay, không nhận được bất cứ cảnh báo, yêu cầu, lên tiếng nào của Ban kiểm soát nội bộ của OceanBank, thanh tra thuế... Thời điểm đó ông Bùi Văn Hải làm Trưởng ban kiểm soát cũng không có cảnh báo nào với cán bộ ngân hàng. Trước lời khai này, chủ tọa cho hay sẽ triệu tập ông Hải đến phiên tòa để đối chất.

Được yêu cầu trả lời về những lời khai trên, cựu chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm nói: "Rất đúng. Nếu các bị cáo không làm theo chủ trương này thì OceanBank sẽ bị đổ bể". 

Chiều nay tòa tiếp tục làm việc.

 

dantri

Cùng chuyên mục

Người dân bị xẻ thịt vì sàn giao dịch tiền ảo và vấn đề pháp lý

Người dân bị xẻ thịt vì sàn giao dịch tiền ảo và vấn đề pháp lý

DNTH: Cuộc cách mạng công nghiệp 4.0 đã và đang tác động sâu rộng tới mọi mặt của đời sống kinh tế - xã hội của các quốc gia trên thế giới, trong đó có Việt Nam. Những sản phẩm có hàm lượng công nghệ cao lần lượt xuất hiện, tiêu biểu là sự xuất hiện của các loại tiền ảo hay tiền mã hóa như: bitcoin, ethereum, litecoin, monero, ripple… tuy nhiên, tại Việt Nam hiện nay chưa có khung pháp lý chính thức điều chỉnh về tiền ảo và các giao dịch liên quan tới tiền ảo.
“Cõng” 36.000 viên hồng phiến, 4kg ma túy đá vượt biên giới Hà Tĩnh

“Cõng” 36.000 viên hồng phiến, 4kg ma túy đá vượt biên giới Hà Tĩnh

DNTH: Bộ đội Biên phòng Hà Tĩnh vừa phối hợp với các lực lượng chức năng đấu tranh thắng lợi chuyên án HT-1119, bắt giữ Pó Chua Xồng (SN 1998), trú tại Bản Thoọng Pẹ, huyện Căm Cợt, tỉnh Bôly khăm xay (CHDCND Lào) về tội vận chuyển và buôn bán trái phép chất ma túy.
Tổ công tác 141 bắt đối tượng mang hơn 6.000 viên ma túy

Tổ công tác 141 bắt đối tượng mang hơn 6.000 viên ma túy

Khi bị yêu cầu dừng xe kiểm tra, đối tượng chống đối không mở cốp. Sau đó, đối tượng buộc phải thừa nhận số lượng lớn viên nén được tìm thấy là ma túy.
Giám đốc Công an Hà Nội 'bêu tên' 5 cụm chung cư đã chuyển VKS xem xét khởi tố

Giám đốc Công an Hà Nội 'bêu tên' 5 cụm chung cư đã chuyển VKS xem xét...

Trả lời chất vấn của đại biểu Duy Hoàng Dương chiều 9.7, Giám đốc Công an TP.Hà Nội Đoàn Duy Khương cho biết, Công an thành phố đã chuyển 5 công trình vi phạm sang VKS đánh giá chứng cứ, cân nhắc khởi tố vụ án.
Song Anh cũng không thoát

Song Anh cũng không thoát

DN&TH; Ngày 22 – 11, Đại úy Nguyễn Ngọc Cường – Đội CSGT số 6, tổ trưởng tổ công tác Y11/141 cho biết, trong quá trình làm nhiệm vụ tại khu vực Kim Ngưu – Thanh Nhàn đơn vị đã liên tiếp phát hiện và bắt giữ nhiều đối tượng ma túy.
VAFI: Sửa đổi Luật Đầu tư và Luật Doanh nghiệp phải coi là "cuộc cách mạng"

VAFI: Sửa đổi Luật Đầu tư và Luật Doanh nghiệp phải coi là "cuộc...

Theo Hiệp hội các nhà đầu tư tài chính Việt Nam (VAFI), dự thảo Luật Sửa đổi, Bổ sung một số Điều của Luật Đầu tư và Luật Doanh nghiệp do Bộ Kế hoạch và Đầu tư soạn thảo chưa giải quyết được những tồn tại trong đời sống quản trị doanh nghiệp.
Vụ “nguyên Phó Viện trưởng VKSND sàm sỡ trẻ em”: Đà Nẵng yêu cầu Công an địa phương vào cuộc

Vụ “nguyên Phó Viện trưởng VKSND sàm sỡ trẻ em”: Đà Nẵng yêu cầu...

Chiều ngày 3/4, Phó Chủ tịch UBND TP. Đà Nẵng Lê Trung Chinh đã ký công văn gửi Công an TP Đà Nẵng, yêu cầu phối hợp với Công an TP. HCM làm rõ thông tin ông Nguyễn Hữu Linh có hành vi sàm sỡ trẻ em trong thang máy ở TP. HCM vào tối 1/4.
Chủ công ty sản xuất khẩu trang bằng giấy vệ sinh có thể bị phạt đến 15 năm tù

Chủ công ty sản xuất khẩu trang bằng giấy vệ sinh có thể bị phạt...

Quá trình điều tra, các cơ quan chức năng xác định đủ yếu tố để xử lý hình sự doanh nghiệp sản xuất khẩu trang bằng giấy vệ sinh theo quy định tại Điều 192 Bộ luật hình sự năm 2015.